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  • 智能跨行收款
  • 全球现金管理
  • 票据池
  • 多模式现金池

智能跨行收款

一、产品特点

建行面向对公客户提供的,为客户实现高效、便捷、可靠的跨行资金管理,以丰富的跨行收款通道智能集成为主要特征,以电子化、自动化的账户授权登记、收款、对账、清算等为主要功能载体的现金管理产品。

二、适用对象

适用所有在建行开户、具有主动跨行扣款需求的对公客户。

三、需提供的资料

1.《中国建设银行智能跨行收款签约申请表》、《中国建设银行智能跨行收款协议》、《中国建设银行智能跨行收款付款方授权书》;

2.付款人身份证复印件、被授权银联卡复印件;

3.银联商户入网申请资料:营业执照(事业法人证)复印件或扫描件、组织机构代码证复印件或扫描件、法人身份证复印件或扫描件、开户许可证复印件或扫描件


全球现金管理

一、产品特点

建行整合境内外、行内外、本外币账户、产品、渠道等资源,为本地“走出去”企业 、“一带一路”项目落地实施企业提供的,涵盖跨国公司外汇资金集中运营、跨境人民币双向现金池、全球账户信息报告、跨境远程支付、集团内定向收付、支付机构跨境人民币支付业务、支付机构跨境外汇支付等内容的综合性金融服务。

二、适用对象

适用于“走出去”的本地企业、以及“一带一路”沿线地区项目落地企业、“走进来”的跨国企业。

三、需提供的资料

1.跨国公司外汇资金集中运营:主办企业开立国内、国际外汇资金主账户应向所在地外汇分局、管理部(以下简称分局)备案,提交以下材料:

(1)备案申请。

(2)相关证明材料。

(3)企业与开户银行联合制定的业务模式、操作流程、内控制度等;经签署的《跨国公司外汇资金集中运营管理业务办理确认书》;选择2家以上(含)开户银行的,应明确外债、对外放款集中额度在各家开户银行的具体分配.

(4)外汇局要求提供的其他材料。

跨国公司主办企业首次申请集中外债额度时应提交以下材料:

(1)申请书,

(2)参与集中或者部分集中外债额度的成员企业的资本项目信息系统外债业务查询中的尚可借债额、外债签约登记列表等。

2、跨境双向人民币资金池:结算银行与主办企业签订的跨境双向人民币资金池业务协议;企业办理跨境双向人民币资金池业务的申请。


票据池

一、产品特点

依托建行网络系统的优势和全面的网点覆盖能力,为企业客户提供商业汇票的信息登记、委托管理、质押融资等服务,是解决系统内票据统一管理和统筹使用问题的高端解决方案。

二、适用对象

1.贸易活动中商业汇票结算量较大的客户及其上游企业。

2.下级分支机构数量较多、地区分布广泛且零散,集团总部对所有分支机构具有全面、高效、安全、稳定的个性化管理要求的集团企业。

3.对资金运作效率、财务成本管理等要求较严的企业。

三、需提供的资料

1.有效的营业执照、组织机构代码证、税务登记证明或含有统一社会信用代码的营业执照;

2.法定代表人或单位负责人身份证明、经办人身份证及复印件;

3.《产品协议》、《票据池产品签约申请表》《票据池产品服务网络加入申请书》(集团客户需提供);

4.办理票据池质票融资业务如需经董事会或企业有权机构出具决议的,须提供有关董事会或有权机构同意申请办理质票融资业务的决议原件。


多模式现金池

一、产品特点

通过电子渠道,为客户内部不同层级单位银行结算账户间建立的资金归集和下拨,自助、智能地购买、赎回投资标的,并提供收益分析。具体包括实时现金池、定时现金池、虚拟现金池、智能理财现金池和综合账簿现金池。

二、适用对象

1.定时现金池:集团总部对下属分、子公司财务控制需求不强烈,但需要定时控制资金调拨的集团客户。

2.实时现金池:集团总部对下属分、子公司财务控制需求较强,需要实时掌握和管控子账户资金的集团客户。

3.虚拟现金池:适用于集团对成员单位资金非集权式管理,成员单位经营自主性较强,但希望对成员单位资金统筹管理以提升集团整体资金使用效率的我行优质集团客户。

4.智能理财现金池:(1)现金流充沛,有投资理财需求的对公客户;(2)通过我行流动性产品将整个集团资金归集后集中管理的集团客户;(3)对资金有保值增值需求的个体工商户。

三、需提供的资料

1.《中国建设银行资金结算产品服务申请书》、《中国建设银行账户信息登记申请表》、《中国建设银行账户层级登记申请表》、《中国建设银行定时资金池业务申请表》,智能理财现金池是《中国建设银行智能现金池申请书》;

2.除以上材料外,均需提供法定代表人或单位负责人身份证件、经办人身份证件(原件及复印件),若“申请书”上签字人非法定代表人或单位负责人,需同时提供法人授权委托书和授权代理人身份证件(原件及复印件)。